查詢往生者財產是處理遺產事宜的重要程序，藉此可以瞭解逝者的財務狀況，並確保遺產能夠按照其意願或法律規定進行分配。然而，由於涉及個人隱私和法律問題，查詢過程中需遵循相關法律法規，並尊重已故者的權益。
- 檢查保險箱或有無保險相關文件。
- 與
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過往搜尋遺產資訊的方式是先在逝者住所尋找存摺、權狀等財產資料，然後向國税局查詢最近年度的財產和所得資料。這樣的方式不僅麻煩，而且可能遺漏部分信息，尤其是金融遺產，如存款、股票、保險等，非常複雜且不易查找。金管會為了提供民眾更便捷的查詢過世親人金融遺產的機制，於2019年12月至2020年6月試辦了一站式查詢服務，讓民眾可以在台北國税局一次性申請查詢所有金融遺產資訊。自2020年7月1日起，其他地區國税局也提供類似的服務。以老蔡的遺產案例為例，小蔡需要先申請老蔡的死亡證明和自己的身分證明，然後向台北國税局申請查詢老蔡的金融遺產資料。國税局接單後會轉告相關的金融機構和徵信中心，由這些機構直接或通過其會員提供查詢結果給小蔡。例如，小蔡可以通過聯徵中心獲得老蔡的信用報告，其中包括銀行債務資訊。不過，對於老蔡與非金融機構的個人債務，則難以透過官方查詢得知，小蔡需要有心理準備，可能會遇到其他債主討債的情況。
金融遺產類別 查詢機構 提供資訊 銀行存款與貸款 銀行公會 帳户資訊、貸款情況 基金投資 投信投顧公會 基金投資紀錄 保險 壽險公會 保險契約資訊 上市櫃股票債券 集保結算所 股票債券持有狀況 期貨投資 遺產繼承與申報遺產税的步驟
在進行遺產繼承與申報遺產税的第一階段，首要任務是確認被繼承人所擁有的財產和債務，這是為了順利進行後續的程序。如同公司有資產負債表，個人也有類似的表單，然而，多數人並未主動製作這類表單，通常要等到被繼承人去世後，家屬才會開始整理這些資訊。為了避免讓後代在尋找遺產資訊時感到困惑，長輩在生前安排後事時，不妨一併整理個人的資產負債表，並做好財產分配。如果被繼承人有海外遺產，搜尋難度會更高，這點從經營之神王永慶的遺產爭議案中可以得到驗證，該案涉及跨國資產追查。（一）現場申請：為了方便民眾辦理遺產税申報，各地區國税及直轄市地方税稽徵機關提供了查詢被繼承人金融遺產資料的服務。自2021年9月1日起，這些單位將統一通過被繼承人户籍地的國税局單一窗口回復查詢結果。1.申請後30天內，被繼承人户籍地的國税局將以掛號信件的形式回復查詢結果。
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3119 如何查詢被繼承人金融遺產? – 財政部税務入口網
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