「理財投資是不是於買投資商品啊？」、「要怎樣做才能財務呢？」、「數學，是不是也無法學好理財呀？」許多人初學理財投資時，眾多資訊雜亂無章而感到迷茫，可能認為這些知識過於複雜而放棄學習。
如何評估自己收支管理表現呢？其實，收支管理年度收入減去年度支出管理。
大部分人收入主要來自工作，但你可想過，是否能夠所有工作收入儲蓄下來呢？這是可能，因為生活中總有各種開支。
因此，工作收入和支出管理是理財首要步驟。
如何評估自己收支管理表現呢？其實，收支管理年度收入減去年度支出管理。
我們可以以下三種狀況進行評估：1.年收入>年支出：你！這表示你每年有儲蓄，這是一個狀況。
要繼續保持這種狀態，你可以思考自己是如何做到。
2.年收入=年支出：可以探討為何沒有年結餘，是不是有一些支出可以調整或節省？或者增加收入可能？3.年收入<年支出：如果入不敷出，是否有債務問題或需要他人支援？你是否願意做出改變？很多人問：「是不是收支管理要記帳？」實際上可能需要，而是要進行預算編列。
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如果你生活開支大部分依賴工作收入，那麼如果有一天工作收入突然中斷，該怎麼應對呢？思考可能發生情況，如公司裁員、生病或，是。
當工作收入中斷時，是否有足夠財富水庫來應生活開支呢？是中斷是無法回到工作崗位？風險管理像是財富水庫設立備用水源，有以下兩種方式：1.預備金：建議準備六個月預備金，應對工作收入中斷，例如公司裁員或無薪假。
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從「投資魯蛇」到理財贏家，三十五歲前，李昂家靠著理財練習持續進修，打造股票、基金、房地產三個資金水庫，做好資產配置，養出千萬財富。
二十七歲以前，李昂家努力賺錢、存錢，錯「投機」當「投資」，胡亂重押，結果讓他慘賠；二十七歲後，他開始刻意練習投資理財策略，打造資金水庫，並做好風險控管。
如今三十七歲他，台北市買下現值一千三百萬元房子，手上有千萬元資金配置股票與基金上，攻守兼備理財策略，持續養大他資產。