財務策劃：規劃財務保障的指南
引言
財務策劃猶如一幅財富藍圖，根據個人財務現況和願景，規劃適當的投資工具和理財策略，以達成目標。本課程深入探討個人理財策劃，透過實用的法律觀點，協助學員建立完善的財務安排，有效實現財富增值。
財務策劃的重要性
隨著人生歷程的推進，不同階段的財務需求亦隨之改變。財務策劃作為一項必備的生活技能，輔以法律專業知識，更顯其不可或缺性。透過本課程，學員將掌握訣竅，規劃未來，制定並執行全面而穩健的財務計畫。
財務策劃的範疇
保險規劃：瞭解保單條款和法律含義，規劃完善的保險保障以應對突發狀況。
遺囑制定：掌握遺囑法律規範，規劃合理且符合需求的遺產安排。
高淨值人羣的財務需求：針對高淨值人士的特殊財務安排，提供實用方案協助應對獨特且複雜的財務議題。
財務專業人士的專業素養
個人財務策劃領域的專業人士，需具備法律觀點的高瞻遠矚，以提供最佳財務解決方案。本課程培養學員所需的法律知識，讓其在實務上遊刃有餘。
申請課程
本課程採「先到先得」制，有意報名的學員可透過特定管道（見下表）提出申請。學歷頒授及專業課程的申請可能需要額外資料，請向相關負責人索取。
| 申請方式 | 所需文件 |
|---|---|
| 親自報名 | SF26報名錶 |
| 郵寄報名 | SF26報名錶、學費、證明文件 |
講師陣容
導師：
- Dr. Abril Choy：擁有豐富金融業務經驗，擅長策略規劃和資產管理，現任教於香港大學專業進修學院。
- Christopher Mak：金融業界資深專家，專注於投資分析和風險管理，具備多項專業資格。
導師：
- 梁律師：執業大律師，專長於商業法律諮詢和法律文件的制定，同時是香港仲裁司學會會員。
- 馬淑儀：金融界資深人士，擁有國際投資銀行業務經驗，專精於產品設計和銷售。
- 蔡澤寶：認可財務策劃師，具備銀行界工作背景，目前擔任大學客席講師，教授金融及銀行課程。
課程資訊
課程：個人理財策劃
證書：獨立頒發的證書
語言：繁體中文
時長：30小時
學費：請諮詢報名中心
遺產規劃師：妥善安排身後遺產的專業人士
遺產規劃師是幫助個人規劃身後財產的專業人士。他們提供客製化的建議，以確保人們的遺願得到尊重，並避免不必要的税務及法律糾紛。本文將探討遺產規劃師的角色、服務範圍以及聘用遺產規劃師的優點。
遺產規劃師的角色
遺產規劃師擔任多項關鍵角色：
| 角色 | 具體功能 |
|---|---|
| 顧問 | 提供客製化的遺產規劃建議 |
| 起草員 | 起草遺囑、信託和其他遺產規劃文件 |
| 執行人 | 協助執行遺囑和管理遺產 |
| 税務優化 | 協助降低遺產税和贈與税 |
遺產規劃師提供的服務
遺產規劃師提供的服務包括：
| 服務 | 説明 |
|---|---|
| 遺囑起草 | 建立法律文件，載明財產分配和後事安排 |
| 信託設立 | 成立信託，管理和分配財產 |
| 贈與策略 | 協助降低贈與税負擔 |
| 壽險規劃 | 確保有足夠的財務資源來支付身後費用和債務 |
| 税務規劃 | 優化遺產税和贈與税負擔 |
| 後事安排 | 計劃喪葬、醫療後事和器官捐贈等安排 |
聘用遺產規劃師的優點
| 優點 | 説明 |
|---|---|
| 保障遺願 | 確保個人遺願得到充分尊重 |
| 避免不必要的糾紛 | 預先解決潛在的繼承爭議 |
| 税務優化 | 最大化遺產的價值，並降低税務負擔 |
| 後顧之憂 | 提供安心感，知道財產得到妥善安排 |
| 專業指導 | 獲得經驗豐富的專業人士的建議和指導 |
結論
遺產規劃師對於個人和家庭來説是不可或缺的，可以確保身後遺產得到適當的管理和分配。通過量身定製的遺產規劃， individuals can protect their loved ones, maximize their wealth, and ensure their legacies are honored according to their wishes.